Exemplos de perguntas

Não tem fórmula mágica — pergunte como você falaria com um amigo contador. Mas algumas perguntas rendem mais respostas úteis que outras. Aqui vão modelos por categoria.

Diagnóstico

• "O que mais me chama atenção na minha vida financeira hoje?"
• "Quais meus 3 maiores gastos em maio?"
• "Tem alguma despesa crescendo mês a mês que eu deveria olhar?"

Planejamento

• "Quanto preciso poupar por mês para juntar R$ 100 mil em 5 anos?"
• "Qual seria minha taxa de poupança se eu cortar 20% do delivery?"
• "Se mantiver o ritmo atual, em quanto tempo atinjo a reserva de 6 meses?"

Decisão

• "Devo quitar o financiamento do carro agora ou esperar?"
• "Vale a pena trocar meu CDB do banco X por um a 110% do CDI no banco Y?"
• "Posso comprar uma TV de R$ 4.000 sem comprometer minhas metas?"

Comando (execução)

• "Cadastra um depósito de R$ 800 na meta Bariloche."
• "Reclassifica todas as despesas com 'Uber' como Transporte."
• "Cria uma meta de R$ 30 mil para entrada do apartamento em 18 meses."